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关于企业账户服务有关事项的公告
2021年05月27日 16:06:31   审核人:   (点击: )

尊敬的客户:

为持续优化营商环境,进一步提升安徽南陵农村商业银行(以下简称“我行”)企业银行结算账户(以下简称“企业账户”)服务质效,根据《优化营商环境条例》相关要求,现就我行企业账户的服务标准、资费标准办理时限等事项公告如下:

一、服务标准

(一)账户开立服务

企业申请在我行开立结算账户,应对所提交证明文件的真实性、完整性、合规性、开户申请人与身份证明文件所属人的一致性、开户意愿的真实性及基本存款账户开立的唯一性负责。我行根据客户提交的申请资料开展尽职调查后,为符合条件的企业(含企业法人、非法人企业、个体工商户,下同)办理账户开立手续并预留银行签章

开立企业银行结算账户,客户需提供以下开户资料:

1、营业执照原件;

2企业法定代表人(单位负责人)身份证件原件,如授权他人办理还需要出具法定代表人(单位负责人)的授权书和被授权人的身份证件原件;

3、企业公章、法定代表人名章、预留银行签章(公章或财务专用章加法定代表人或授权代理人名章);

4、开立非基本存款账户还需要提供开户许可证原件或基本存款账户信息;

5、特定用途开立的账户,还应根据《人民币银行结算账户管理办法》要求,提供相关证明资料,如专户、临时户或非日常结算用的一般户,应提供相应证明资料;

6、根据反洗钱工作要求,提供企业受益所有人、实际控制人的信息证明材料。

(二)账户变更服务

企业名称、法定代表人/单位负责人或其他开户证明文件发生变更时,应向我行提出企业账户变更申请。我行根据企业提交的申请及证明文件,为符合条件的企业办理账户变更手续,并变更预留印鉴(如需)。

变更企业账户,客户需要提供以下资料:营业执照原件;法定代表人单位负责人有效身份证件原件;非法定代表单位负责人亲自办理变更手续的,还需提供授权委托书、经办人有效身份证件原件;按照规定须提供的其他资料,如须变更的预留印鉴、开户许可证等。

(三)账户撤销服务

企业有下列情形之一的,应向我行提出撤销企业账户的申请:企业被撤并、解散、宣告破产或关闭;营业执照注销或者被吊销;与我行约定的其他销户情形发生。企业撤销账户,应与我行核对账户存款余额,并交回各种重要空白凭证及结算凭证和开户许可证。我行核对无误后,为符合销户条件的客户办理销户手续。

撤销企业账户,客户需要提供以下资料:营业执照或其他证明文件(准予注销登记通知书、清税证明等);法定代表人单位负责人有效身份证件原件;非法定负责人单位负责人亲自办理账户撤销手续的,需提供授权委托书、经办人有效身份证件原件;按照规定须提供的其他资料,如应交还的未用支票、基本存款账户信息或开户许可证等。

(四)预约渠道

1、电话预约流程。可通过电话预约方式,联系开户网点进行账户服务预约,相关工作人员进行预约登记,并详细告知客户相关业务所需资料及注意事项,约定相关业务办理时间

2、柜面预约流程。客户前来我行营业网点,工作人员打印账户业务资料清单,详细告知客户相关业务所需资料及注意事项,约定相关业务办理时间。

(五)其他

1、对于在我行开立基本存款账户的企业,开户行向其提供重置存款人查询密码、补打基本存款账户信息等服务。

2、如企业存在下列情况,我行将采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施,必要时拒绝开户:(1对企业法定代表人(单位负责人)身份信息存疑的,我行将采取延长开户审查期限,强化尽职调查等措施,必要时拒绝开户;(2对开户用途异常、营业执照地址异常等情况的,延长开户审查时间,待上门实地调查通过后再为其办理开户业务;审查不通过的,拒绝为其开户;(3对存在法定代表人(单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚等异常情况的单位,我行将加强对单位开户意愿的核实;(4)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,拒绝为其开户;(5)其他异常开户情形的。

资费标准

(一)开户费用:免费

(二)账户管理费用:免费

(三)变更/销户费用:免费

(四)其他收费标准如下:

服务收费项目

收费标准

执行方式

备注

依据









贷款证明

200/

标准统一
柜面收取


中国银监会国家发展改革委令2014年第1号、银联函〔200598号、业管委〔20041号、皖银协〔200621

银行询证函

200/

标准统一
柜面收取


开立单位验资户

200/

标准统一
柜面收取


企业存款证明

200/

标准统一
柜面收取


存款证明提前解除止付

200/

标准统一
柜面收取


银行承兑汇票查询

30/

标准统一
柜面收取


账户印鉴挂失

50/

标准统一
柜面收取


账户印鉴变更

10/

标准统一
柜面收取


中国银监会国家发展改革委令2014年第1号、银联函〔200598号、业管委〔20041号、皖银协〔200621

补制回单

1个月至1年内(含),20/

标准统一
柜面收取

每月由银行发出的、或从银行提供的自助服务系统等上打印的对账单免收费,一个月内(含)补制回单、对账单免收费。

1年以上,40/

补制对账单

1个月至1年内(含)10/

标准统一
柜面收取

1年以上,20/

 

三、办理时限

(一)账户开立业务

我行所有网点均开通小微企业开户绿色通道窗口,对不存在异常情形的企业,在客户提供真实、完整、合规信息资料,相关人员配合尽职调查前提下,可于1个工作日内完成账户开立工作。

因资料不全或有误或不符合要求、基本户唯一性审批不通过、存在久悬账户等原因,需要客户更新、补充资料或配合办理相关手续的,我行办理时限视具体情况而定。

(二)账户变更、撤销业务

对于符合账户变更、撤销条件的客户,我行原则上于一个工作日内办理企业账户相关手续。

四、服务监督电话

各营业网点企业账户服务监督电话见附表

安徽南陵农村商业银行企业账户服务监督电话:0553-6823975

中国人民银行南陵县支行企业账户服务监督电话:0553-6821993

五、风险提示

根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用若干问题》,以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》和中国人民银行《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等规定,银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户( 含银行卡)的单位及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位, 5年内暂停其被公安机关认定的银行账户所有业务,并不得为其新开立账户,对构成犯罪的依法追究刑事责任。

企业开立账户之前,应充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买银行账户的相关法律责任和惩戒措施,依法依规开立和使用企业账户。

六、银行账户开户负面清单

、不得将拥有固定的专门营业场所作为开户条件。

二、不得将法定代表人必须至网点亲见亲签作为开户条件。

三、不得将已经实际开展经营活动作为初创企业开户条件

四、不得要求初创或小微企业提供与建立已久或大型企业同样详细,完备的经营情况资料。

、不得未经综合判断,直接以集中登记地作为注册地址、以自由或租赁房屋作为经营地址、办公物料较为简单、雇佣人员较少等理由拒绝开户。

六、不得未经综合判断,简单以企业为异地注册、企业法定代表人居住地为异地等原因拒绝开户。

七、不得未经综合判断,简单、片面套用可疑特征拒绝开户。

八、不得未经综合判断,简单、片面要求户籍地为异地的个人提供辅助身份证明资料。

九、不得未经说明理由和用途要求客户提供相关资料。

十、不得将存入大额存款达到一定经营规模作为开户条件。

十一、不得将相关产品或服务绑定销售与开户成功率挂钩。

十二、不得因授信业务尽职调查影像开户尽职调查时间和结果。

十三、不得以预留印鉴启用等银行内部流程影响账户即开即用。

十四、不得以账户风险防控为名,实际上出于客户成本收益等其他因素拒绝开户。

十五、不得通过设置复杂繁琐的开户审核或尽职调查程序规避事中事后风险管理责任。

 

特此公告。

 

二〇二一年五月二十六日

 

附:营业网点一览表

序号

网点名称

网点地址

网点电话

1

安徽南陵农村商业银行营业部

籍山镇籍山路

0553-6833274

2

安徽南陵农村商业银行弋江支行

弋江镇南弋路五班街(金粮大厦)

0553-6161023

3

安徽南陵农村商业银行蒲桥分理处

弋江镇蒲桥街道

0553-6167186

4

安徽南陵农村商业银行东河分理处

弋江镇东七街道

0553-6101718

5

安徽南陵农村商业银行奚滩支行

弋江镇奚滩街道

0553-6131416

6

安徽南陵农村商业银行城东新区支行

籍山镇开元相府5#105铺

0553-6823084

7

安徽南陵农村商业银行葛林支行

籍山镇葛林街道21号

0553-6771202

8

安徽南陵农村商业银行九连支行

籍山镇九连街道

0553-6711025

9

安徽南陵农村商业银行许镇支行

许镇街道国道西侧7-12号商用房

0553-6271112

10

安徽南陵农村商业银行奎潭湖支行

许镇镇奎湖街道

0553-6232401

11

安徽南陵农村商业银行太丰分理处

许镇镇国道南路

0553-6202229

12

安徽南陵农村商业银行工山支行

工山街道196号

0553-6041025

13

安徽南陵农村商业银行牧亭支行

工山镇乌霞开发区(牧亭街道)

0553-6061466

14

安徽南陵农村商业银行戴汇分理处

工山镇戴汇街道

0553-6458118

15

安徽南陵农村商业银行开发区支行

籍山镇市民服务中心

0553-6821060

16

安徽南陵农村商业银行春谷路支行

籍山镇春谷北路64号

0553-6838578

17

安徽南陵农村商业银行乌霞路分理处

籍山镇乌霞路1号

0553-6823582

18

安徽南陵农村商业银行家发支行

家发镇麻桥街道55号

0553-6581123

19

安徽南陵农村商业银行三里支行

三里镇富民南路

0553-6381187

20

安徽南陵农村商业银行峨岭支行

三里镇峨岭街道

0553-6851215

21

安徽南陵农村商业银行烟墩支行

烟墩镇街道

0553-6311445

22

安徽南陵农村商业银行利民路支行

籍山镇利民南路70号

0553-6831291

23

安徽南陵农村商业银行惠民路支行

籍山镇惠民南路40号

0553-6823721

24

安徽南陵农村商业银行何湾支行

何湾镇街道65号

0553-6486238

25

安徽南陵农村商业银行绿岭分理处

何湾镇绿岭街道112号

0553-6436398

 

 

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